Vous travaillez en Suisse et vivez près de Morteau ?

Votre situation est particulière.
Votre patrimoine mérite un conseil qui en tient compte.

Vous vous reconnaissez ?

Vous avez mis de l’argent de côté.
Vous vous demandez ce qu’il faut en faire.

Vous préparez un projet.
Achat d’un logement, retraite, transmission à vos enfants.

Dans les deux cas, on commence par comprendre votre situation.

La fiscalité du frontalier

Vous gagnez votre salaire en Suisse.
Vous vivez en France.
Chaque pays a ses règles, et elles peuvent se croiser.

Votre canton de travail change la façon dont vous êtes imposé.

Neuchâtel, Jura et d’autres cantons : votre salaire est, dans la plupart des cas, déclaré en France.
Genève : l’impôt est géré côté suisse.

Cela a aussi un effet sur vos placements et votre immobilier.

Mon rôle : vous aider à y voir clair avant de décider.

Votre 2^e pilier

Le 2^e pilier, ou LPP, est votre retraite professionnelle suisse.
C’est souvent une part importante de votre patrimoine.

À la retraite, vous pouvez le récupérer de deux façons :

En rente : un revenu versé régulièrement.
En capital : une somme versée en une fois.

Chaque choix a des avantages.
Chaque choix a aussi des risques et des effets sur vos impôts.

La bonne question n’est pas « quel est le meilleur choix ? ».
C’est « quel choix est adapté à ma situation ? ».

Vivre dans le Haut-Doubs

Le Haut-Doubs offre un cadre de vie apprécié des frontaliers.
Acheter ou construire ici est un projet important.

Les prix de l’immobilier varient d’une commune à l’autre.
Le prix peut baisser comme monter.
Je vous aide à décider avec des chiffres, pas avec des promesses.

Comment je vous accompagne

Étude patrimoniale.
Je fais le point sur tout ce que vous possédez et tout ce que vous devez.
Étude de vos objectifs.
Vous me dites ce que vous voulez : acheter, préparer la retraite, transmettre.
Étude financière et de votre épargne.
J’analyse vos revenus, vos placements et votre capacité à épargner.
Mes conseils.
Je vous explique les options possibles, avec leurs avantages et leurs risques.

Vous décidez, à votre rythme.

Vos questions

Le premier rendez-vous est-il payant ?

Non.
Le premier échange est gratuit et sans engagement.

Puis-je investir si je suis payé en francs suisses ?

Oui.
Nous regardons comment organiser votre épargne entre francs suisses et euros, selon vos projets.

Que faire de mon 2e pilier ?

À la retraite, vous pouvez le récupérer en rente ou en capital. Chaque choix a des avantages, des risques et des effets sur vos impôts.
Nous en parlons selon votre situation.

Où mon salaire est-il imposé ?

Cela dépend de votre canton de travail.
Dans la plupart des cas, pour Neuchâtel ou le Jura, il est déclaré en France.
À Genève, l’impôt est géré côté suisse.

Un conseiller peut-il me promettre un rendement ?

Non.
Aucun rendement n’est garanti.
Tout investissement comporte un risque de perte en capital.

Peut-on se voir en visioconférence ?

Oui.
Le rendez-vous a lieu à l’agence de Morteau ou en visioconférence.

Parlons de votre situation

15 minutes pour faire connaissance, offertes et sans engagement, et voir si le courant passe avant de commencer.

Prendre rendez-vous

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Les informations de cette page sont générales et ne constituent pas un conseil personnalisé.
Les investissements comportent un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
La fiscalité dépend de la situation individuelle et peut évoluer.