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Que faire de votre argent de côté ?

Vous avez mis de l’argent de côté.
Vous ne savez pas quoi en faire ?
Nous commençons par les bonnes questions.

D’abord, combien garder de côté

Une partie de votre épargne doit rester disponible.
Pour les imprévus et les dépenses proches.
Ce montant dépend de votre situation.

Ensuite, combien investir

Nous voyons ce que vous pouvez investir.
Et pour combien de temps.

Un projet dans 2 ans et un projet dans 20 ans ne se préparent pas de la même façon.

Les solutions possibles

  • les livrets, pour l’argent qui doit rester disponible ;
  • l’assurance-vie ;
  • le plan d’épargne retraite (PER) ;
  • le compte-titres et le PEA ;
  • l’immobilier.

D’autres placements existent, selon vos besoins et votre situation.
Je propose de nombreuses solutions différentes.

Chaque solution a ses frais, sa durée et son niveau de risque.
Les placements peuvent perdre de la valeur.
Je vous explique chaque option avant que vous décidiez.

Ce que je regarde avec vous

  • vos projets et le moment où vous aurez besoin de l’argent ;
  • le risque que vous acceptez de prendre ;
  • les frais et la disponibilité de chaque solution.

Comment je vous accompagne

  1. Étude patrimoniale.
    Je fais le point sur tout ce que vous possédez et tout ce que vous devez.
  2. Étude de vos objectifs.
    Vous me dites ce que vous voulez : acheter, préparer la retraite, transmettre.
  3. Étude financière et de votre épargne.
    J’analyse vos revenus, vos placements et votre capacité à épargner.
  4. Mes conseils.
    Je vous explique les options possibles, avec leurs avantages et leurs risques.

Vous décidez, à votre rythme.

Vos questions

Combien faut-il avoir pour investir ?

Il n’y a pas de somme valable pour tout le monde.
Cela dépend de la solution et de votre situation.
Nous en parlons lors du premier échange.

Mon argent peut-il perdre de la valeur ?

Cela dépend du placement.
Certains placements peuvent perdre de la valeur.
Je vous explique le niveau de risque de chacun avant toute décision.

Gardez-vous mon argent ?

Non.
Le cabinet ne reçoit ni ne conserve les fonds de ses clients.

Comment êtes-vous rémunéré ?

Les modalités de rémunération sont expliquées avant toute mise en place.
Des commissions ou avantages versés par des partenaires peuvent s’appliquer.
Toute prestation facturée directement fait l’objet d’une information et d’un accord préalables.

Parlons de votre situation

15 minutes pour faire connaissance, offertes et sans engagement, et voir si le courant passe avant de commencer.

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Les informations de cette page sont générales et ne constituent pas un conseil personnalisé.
Les investissements comportent un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
La fiscalité dépend de la situation individuelle et peut évoluer.