RIBALYS Patrimoine · Épargne et investissements
Épargne et investissements à Morteau
Donner une direction à votre épargne.
Vous avez commencé à mettre de côté. La prochaine étape consiste à distinguer l’argent qui doit rester disponible de celui que vous pouvez investir pour vos projets.
01
Vous vous reconnaissez ?
Une épargne accumulée sur plusieurs comptes sans objectif précis.
Des placements ouverts au fil du temps, dont vous ne connaissez plus les frais ou la composition.
Une capacité d’épargne régulière et l’envie d’investir sans y consacrer tout votre temps.
02
Ce que j’analyse avec vous
Votre budget, votre réserve de sécurité et les dates auxquelles vous aurez besoin de votre argent.
La composition et les frais de vos placements, votre expérience et votre capacité à supporter une perte.
Vos préférences, votre horizon et la place de chaque investissement dans votre patrimoine.
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Les leviers à étudier
Organiser l’épargne disponible avant d’envisager une prise de risque.
Étudier, selon le profil et les objectifs, l’assurance-vie, le PER, les supports financiers et la diversification.
Le private equity peut être étudié pour certains profils seulement : horizon long, liquidité limitée et risque élevé de perte en capital.
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Décider avec les bons repères
La diversification ne supprime pas le risque de perte. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Chaque proposition précise ses frais, ses conditions de sortie, sa durée et ses risques. Un investissement ne doit pas compromettre votre budget quotidien.
Partir de votre situation,
puis coordonner les décisions.
Un sujet patrimonial en appelle souvent un autre. L’analyse globale aide à arbitrer sans perdre de vue vos autres projets.
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Vos questions, simplement
Avant de faire le premier pas.
Faut-il investir toute mon épargne ?
Non. L’épargne de sécurité et les projets proches demandent généralement de conserver une disponibilité adaptée. Le montant investissable dépend de votre situation.
Assurance-vie ou PER : comment choisir ?
Le choix dépend notamment de vos projets, de votre fiscalité, de l’horizon et du besoin de disponibilité. Le PER comporte des conditions de blocage et de sortie à examiner.
Puis-je perdre de l’argent ?
Oui, certains supports exposent à une perte partielle ou totale du capital. Le niveau de risque doit être compris et compatible avec votre capacité financière.
Parlons de ce qui compte pour vous.
Un premier échange pour poser les bonnes questions.
À Morteau ou en visioconférence, gratuit et sans engagement.