RIBALYS Patrimoine · Transmission
Préparer la transmission de son patrimoine à Morteau
Préparer ce que vous souhaitez transmettre.
Anticiper la transmission permet de clarifier vos intentions, de protéger vos proches et de préparer les échanges nécessaires avec votre notaire.
01
Les questions de départ
Vous souhaitez protéger votre conjoint ou anticiper un besoin familial.
Votre situation familiale a changé et vos contrats n’ont pas été revus.
Vous souhaitez aider vos enfants sans compromettre votre propre équilibre.
02
Un état des lieux essentiel
La composition du patrimoine, la situation familiale et vos intentions.
Les clauses bénéficiaires existantes, les dispositions déjà prises et les besoins futurs.
La disponibilité de vos actifs et les ressources que vous devez conserver.
03
Organiser les décisions
Revoir la cohérence des placements et des bénéficiaires avec vos objectifs.
Préparer les sujets à aborder avec le notaire ou l’avocat : protection, donation, organisation successorale.
Coordonner les intervenants pour que les décisions financières correspondent aux actes juridiques retenus.
04
Respecter les rôles de chaque professionnel
RIBALYS ne se substitue ni au notaire ni à l’avocat. Les actes et analyses juridiques spécialisés relèvent des professionnels compétents.
Les effets civils et fiscaux dépendent de votre situation et des règles applicables. Les frais, risques et contraintes des placements restent à étudier.
Partir de votre situation,
puis coordonner les décisions.
Un sujet patrimonial en appelle souvent un autre. L’analyse globale aide à arbitrer sans perdre de vue vos autres projets.
Comprendre mon accompagnement →Explorer les autres domaines d’accompagnement →
Vos questions, simplement
Avant de faire le premier pas.
Faut-il attendre la retraite pour y penser ?
Non. Un mariage, une naissance, une séparation ou une acquisition peuvent être de bonnes occasions de revoir l’organisation de votre patrimoine.
Une clause bénéficiaire se revoit-elle ?
Oui, sa cohérence doit être réexaminée lorsque la situation change, en tenant compte du contrat et avec un professionnel compétent si nécessaire.
Le cabinet rédige-t-il les actes notariés ?
Non. RIBALYS vous aide à préparer les décisions patrimoniales et à coordonner les échanges ; les actes relèvent du notaire.
Parlons de ce qui compte pour vous.
Un premier échange pour poser les bonnes questions.
À Morteau ou en visioconférence, gratuit et sans engagement.