Préparer la transmission de votre patrimoine

Que voulez-vous transmettre, et à qui ?
Préparer tôt aide à protéger vos proches.

D’abord, ce qui compte pour vous

Nous commençons par vos souhaits.
Qui voulez-vous protéger en priorité ?
Que voulez-vous leur laisser ?

Ce que nous regardons ensemble

votre patrimoine : logement, épargne, et entreprise s’il y en a une ;
votre famille et vos proches ;
ce que la loi prévoit si vous ne faites rien ;
les outils possibles.

Les outils possibles

Par exemple la donation, l’assurance-vie ou le testament.
D’autres outils existent, selon vos besoins et votre situation.
Chaque outil a ses règles, ses limites et ses effets fiscaux.

La fiscalité dépend de votre situation et peut évoluer.
Pour les actes juridiques, je vous oriente vers un notaire ou un autre professionnel compétent.

Comment je vous accompagne

Étude patrimoniale.
Je fais le point sur tout ce que vous possédez et tout ce que vous devez.
Étude de vos objectifs.
Vous me dites ce que vous voulez : acheter, préparer la retraite, transmettre.
Étude financière et de votre épargne.
J’analyse vos revenus, vos placements et votre capacité à épargner.
Mes conseils.
Je vous explique les options possibles, avec leurs avantages et leurs risques.

Vous décidez, à votre rythme.

Vos questions

À quel moment faut-il y penser ?

Le plus tôt possible.
Cela laisse plus de choix et évite les décisions prises dans l’urgence.

Pouvez-vous rédiger ma donation ou mon testament ?

Non.
Ces actes relèvent de professionnels du droit, comme le notaire.
Je vous aide à préparer la réflexion avant, puis je vous oriente.

L’assurance-vie est-elle un outil de transmission ?

Elle peut en être un, selon votre situation.
Elle a ses règles et ses limites.
D’autres outils existent aussi.
Nous voyons ensemble ce qui vous convient.

Tout investissement comporte-t-il un risque ?

Oui.
Les placements peuvent perdre de la valeur.
Je vous explique les risques avant toute décision.

Parlons de votre situation

15 minutes pour faire connaissance, offertes et sans engagement, et voir si le courant passe avant de commencer.

Prendre rendez-vous

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Les informations de cette page sont générales et ne constituent pas un conseil personnalisé.
Les investissements comportent un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
La fiscalité dépend de la situation individuelle et peut évoluer.