Préparer votre retraite, sans attendre le dernier moment

Vous vous demandez de combien vous aurez besoin ?
Et ce que vous toucherez vraiment ?
Nous faisons le point ensemble.

D’abord, où en êtes-vous ?

Nous regardons les revenus que vous aurez à la retraite.
Puis le complément que vous voulez.
Cela donne la somme à mettre de côté, petit à petit.

Ce que nous regardons ensemble

vos droits à la retraite ;
l’épargne que vous avez déjà ;
l’âge auquel vous voulez arrêter de travailler ;
vos autres projets : achat d’un logement, enfants, transmission.

Les solutions possibles

Plusieurs solutions existent, par exemple le plan d’épargne retraite (PER) ou l’assurance-vie.
Chacune a ses règles, ses frais et ses limites.

Par exemple, l’argent d’un PER est en principe bloqué jusqu’à la retraite, sauf cas prévus par la loi.

D’autres placements existent, selon vos besoins et votre situation.
Je propose de nombreuses solutions différentes.

Les placements comportent un risque de perte en capital.
Je vous explique chaque option avant que vous décidiez.

Vous travaillez en Suisse ?

Votre retraite peut mêler des droits français et suisses.
Nous regardons aussi votre 2^e pilier.

Voir la page dédiée aux frontaliers suisses

Comment je vous accompagne

Étude patrimoniale.
Je fais le point sur tout ce que vous possédez et tout ce que vous devez.
Étude de vos objectifs.
Vous me dites ce que vous voulez : acheter, préparer la retraite, transmettre.
Étude financière et de votre épargne.
J’analyse vos revenus, vos placements et votre capacité à épargner.
Mes conseils.
Je vous explique les options possibles, avec leurs avantages et leurs risques.

Vous décidez, à votre rythme.

Vos questions

À quel âge puis-je partir à la retraite ?

Cela dépend de votre date de naissance et de votre carrière.
Les règles évoluent.
Nous regardons votre situation personnelle, et nous vous orientons vers les organismes de retraite pour confirmer vos droits.

Le PER est-il fait pour moi ?

Cela dépend de votre situation, de vos impôts et de vos projets.
Il a des avantages et des limites, notamment sur la disponibilité de l’argent.
D’autres solutions existent selon votre situation.
Nous voyons ensemble ce qui vous convient.

Est-il trop tard pour préparer ma retraite ?

Il y a presque toujours des choix possibles.
Plus vous commencez tôt, plus vous avez de marge.

Un rendement est-il garanti ?

Non.
Aucun rendement n’est garanti.
Tout investissement comporte un risque de perte en capital.

Parlons de votre situation

15 minutes pour faire connaissance, offertes et sans engagement, et voir si le courant passe avant de commencer.

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Les informations de cette page sont générales et ne constituent pas un conseil personnalisé.
Les investissements comportent un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
La fiscalité dépend de la situation individuelle et peut évoluer.